大家さんの資産運用シリーズ、前回のつづきです。
私は、「内藤忍の資産設計塾
」という本を参考に、年間20％までの損失可能性をリスク許容度と決め、
日本株式：30％
日本債券：10％
外国株式：20％
外国債券：20％
その他：20％
というアセットアロケーションにしました。
１年前に、実際に組んだポートフォリオと、6月15日現在の１年間のリターンを下記にまとめました。
資産を海外や債券、不動産にうまく分散することで、42.1％のリターンが確保できています。
１年前のように、日本株だけに投資していたら、恐らく最近の大幅下落の被害も大きかったでしょう。
銘柄選択に時間を費やして、銘柄を入れ替えて、果たしてどれだけのリターンが得られたでしょうか・・・
この１年間、私が行ったのは、アセットアロケーションを決定して、資産をその通りに配分しただけです。
『どの銘柄を買うか、いつ買うかよりも、「どう資産配分するか」で、投資リターンの80％が決まる』ということが実証できていると思います。
次回は、なぜこのポートフォリオにしたのかを書きたいと思います。
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関連記事：大家さんの資産運用法
私は、「内藤忍の資産設計塾
」という本を参考に、年間20％までの損失可能性をリスク許容度と決め、 日本株式：30％
日本債券：10％
外国株式：20％
外国債券：20％
その他：20％
というアセットアロケーションにしました。
１年前に、実際に組んだポートフォリオと、6月15日現在の１年間のリターンを下記にまとめました。
| アセットクラス | 金融商品 | 組入れ比率 | 1年のリターン |
| 日本株式 | ETF TOPIX連動型 | 15% | 29.1% |
| 日本株式 | 日経225ノーロードオープン | 15% | 30.6% |
| 日本債券 | 個人向け国債 | 5% | 0.7% |
| 日本債券 | DKA物価連動国債ファンド | 5% | -1.4% |
| 外国株式 | トヨタアセット・バンガード海外株式 | 10% | 15.4% |
| 外国株式 | HSBCチャイナオープン | 5% | 35.4% |
| 外国株式 | HSBCインドオープン | 5% | 30.2% |
| 外国債券 | 米ドルMMF | 10% | 4.3% |
| 外国債券 | ユーロMMF | 10% | 2.0% |
| その他 | ダイワJ−REITオープン | 20% | 12.4% |
| 合計 | 100% | 42.1% |
資産を海外や債券、不動産にうまく分散することで、42.1％のリターンが確保できています。
１年前のように、日本株だけに投資していたら、恐らく最近の大幅下落の被害も大きかったでしょう。
銘柄選択に時間を費やして、銘柄を入れ替えて、果たしてどれだけのリターンが得られたでしょうか・・・
この１年間、私が行ったのは、アセットアロケーションを決定して、資産をその通りに配分しただけです。
『どの銘柄を買うか、いつ買うかよりも、「どう資産配分するか」で、投資リターンの80％が決まる』ということが実証できていると思います。
次回は、なぜこのポートフォリオにしたのかを書きたいと思います。
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関連記事：大家さんの資産運用法
